Que a economia gira o mundo é indiscutível, e o que move todas as empresas é a falta de dinheiro. Por isso é necessário saber como fazer fluxo de caixa, para que nos momentos ruins e de crise a empresa sobreviva, que haja dinheiro para investir entre outras coisas.

Ferramentas necessárias para fazer fluxo de caixa

•   Vender e receber
É importante ressaltar que vender não é o mesmo que ter dinheiro. É necessário tomar muito cuidado ao vender a prazo, fazer carnês e coisas do tipo. Venda apenas a vista, em cartões de crédito. Evite ficar fazendo vendas a prazo.

•   Empresa x pessoa física
Ao revender para empresas você vende em grande quantidade, mas o lucro é muito menor que vender diretamente para pessoas físicas. Você pode fazer os dois, mas com consciência. É necessário tomar cuidado para que a empresa não quebre quando uma empresa deixe de contratar os serviços, tenha uma variedade de clientes.

•   Dinheiro do fornecedor
É necessário fazer com que o dinheiro do fornecedor gire e vá pagando as contas até voltar para o fornecedor, é como um empréstimo sem juros. Não compre mercadorias que fiquem guardadas por muito tempo.

•   Receba o quanto antes
Ofereça o menor prazo possível aos seus clientes, é o seu negócio que está em jogo, é necessário ter cautela. Não é para deixar de vender a prazo, é apenas para seguir os prazos do mercado.

•   Prazo x pagamento
Analise as melhores formas de você pagar os fornecedores, talvez pagar um pouco mais por mais prazo valha a pena, coloque as contas no papel.

•   Liquidez
Capital de giro não serve para pagar dívidas. Renegocie e veja outra maneira para isso. O capital de giro é utilizado literalmente como última opção. Dívidas infelizmente fazem parte dos erros, mas é necessário trabalhar para que elas não permaneçam.

•   Trabalho diário
Todos os dias o caixa deve ser conferido e sistematizado. É necessário planejamento, monitoramento, controle, registro. O ideal é ser feito por você, mas se não puder mande alguém de confiança, e confira sempre que possível.

•   Fluxo x saldo
Fluxo de caixa não é saldo bancário, eles são utilizados de diferentes maneiras, não confunda. Essas são dicas para fazer um bom fluxo de caixa,

•   Fluxo de caixa e movimentação de caixa
É necessário ter todas as coisas planejadas e que você saiba o que ocorrerá nos próximos seis meses. Desde negociações até empréstimos devem ser calculados.

•   Controle de caixa
É necessário ter um programa para fazer isso, uma planilha eletrônica. Salve tudo em mais de um computador, nunca se sabe quando pode falhar.